不朽情缘

中国证券业协会关于宣布《融资融券条约必备条款》和《融资融券生意危害展现书必备条款》的通知

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  • Release time:2006-09-05
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[Summary]2006年9月5日 中证协发[2006]289号各证券公司:为顺应开展融资融券营业试点的需要,规范融资融券条约内容, ;ぶと居肟突降恼比ㄒ,凭证《证券公司融资融券营业试点治理步伐》、《证券公司融资融券营业试点内部控制指引》等划定,我会组织业内制订了《融资融券条约必备条款》和《融资融券生意危害展现书必备条款》(以下统称《必备条款》),经中国证监会批准,现予宣布。现将有关事项通知如下:

  一、融资融券条约是证券公司与客户据以建设执法关系,约定权力义务,开展融资融券营业运动,明确争议解决方法的执法文件 ?谷谧嗜谌凳缘愕闹と(以下简称 “试点证券公司”),应当严酷凭证《必备条款》的划定,制订本公司融资融券条约的标准文本,对在融资融券历程中可能爆发的事项加以明确约定;标准文本可以按融资条约、融券条约划分制订,也可以按融资融券条约统一制订。

  二、试点证券公司可以凭证中国证监会、证券生意所、证券挂号结算机构的有关划定和融资融券营业试点内部治理的现实需要,在制订本公司融资融券条约标准文本时,对《必备条款》的内容做须要增添和增补,也可做文字和条文的变换。但增补、变换内容不得与《必备条款》的划定相抵触。

  三、试点证券公司制订的融资融券条约标准文本应当详细、详细,不得再接纳签署增补协议等方法对有关事项加以约定。融资融券条约标准文本在使用前应报我会备案。

  四、试点证券公司应凭证我会划定的式样,制作融资融券生意所需的客户信用证券账户卡,并交付客户。

  附件:

  1《融资融券条约必备条款》

  2《融资融券生意危害展现书必备条款》

  3客户信用证券账户卡式样(略)

  融资融券条约必备条款(全文)

  第一条 证券公司开展融资融券营业,应当与投资者签署融资融券条约(以下简称“条约”)。条约应载明当事人姓名、住所等相关信息,包括但不限于:甲方(指投资者,下同):姓名(或名称)、住所、法定代表人姓名、公司营业执照/小我私家身份证件号码、联系方法等。乙方(指证券公司,下同):名称、住所、法定代表人、联系方法等。

  第二条 条约应载明订立条约的目的和依据。

  第三条 条约应对融资融券生意所涉及的信用账户、融资与融券生意、担保物、包管金比例、维持担保比例、强制平仓等专业术语举行诠释或界说。第四条 条约应载明甲乙双方的声明与包管,包括但不限于:

  (一) 甲方具有正当的融资融券生意主体资格,不保存执法、行政规则、规章及其他规范性文件等榨取或限制从事融资融券生意的情形。乙方是依法设立的证券谋划机构,并经中国证券监视治理委员会批准(载明批准文件名称及文号),具有从事融资融券营业的资格。

  (二) 甲乙双方均自愿遵守有关执法、行政规则、规章及其他规范性文件的划定。

  (三) 甲乙双方用于融资融券生意的资产(包括资金和证券,下同) 泉源正当。甲偏向乙方提供担保的资产未设定其他担保,不保存任何权力瑕疵。

  (四) 甲方允许如实向乙方提供身份证实质料、资信证实文件及其他相关质料,并对所提交的种种文件、资料、信息的真实性、准确性、完整性和正当性认真。甲方赞成乙方以正当方法对甲方的资信状态、履约能力举行须要的相识,并赞成乙方凭证有关划定,向羁系部分、中国证券业协会、证券生意所、证券挂号结算机构等单位报送甲方的融资融券生意数据、信用证券账户注册资料及其他相关信息。

  (五) 甲方自行肩负融资融券生意的危害和损失,乙方不以任何方法包管甲方获得投资收益或肩负甲方投资损失。

  (六) 甲方允许未经乙方书面赞成,不以任何方法转让本条约项下的各项权力与义务。

  第五条 条约应载明开立信用账户的有关内容,包括但不限于:

  (一) 甲偏向乙方申请开立实名信用证券账户,作为乙方“证券公司客户信用生意担包管券账户” 的二级账户,用于纪录甲方委托乙方持有的担包管券的明细数据。甲方用于一家证券生意所上市证券生意的信用证券账户只能有一个。甲方信用证券账户与其通俗证券账户的姓名或名称应当一致。

  (二) 甲方凭证有关划定在商业银行开立实名信用资金账户,作为乙方“证券公司客户信用生意担保资金账户” 的二级账户,用于纪录甲方交存的担保资金的明细数据。甲方只能开立一个信用资金账户。

  第六条 条约应约定融资融券特定的工业信托关系,详细如下:

  (一) 信托目的。甲方自愿将包管金(含充抵包管金的有价证券,下同)、融资买入的所有证券和融券卖出所得所有资金以及上述资金、证券所生孳息等转移给乙方,设立以乙方为受托人、甲方与乙方为配合受益人、以担保乙方对甲方的融资融券债权为目的的信托。

  (二) 信托工业规模。上述信托工业的规模是甲方存放于乙方“证券公司客户信用生意担包管券账户” 和“证券公司客户信用生意担保资金账户” 内响应的证券和资金,详细金额和数目以乙方“证券公司客户信用生意担包管券账户” 和“证券公司客户信用生意担保资金账户” 现实纪录的数据为准。

  (三) 信托的建设和生效。自甲乙双方签署条约之日起,甲方对乙方“证券公司客户信用生意担包管券账户” 和“证券公司客户信用生意担保资金账户” 内响应证券和资金设定的信托建设。信托建设日为信托生效日。

  (四) 信托工业的治理。上述信托工业由乙方作为受托人以自己的名义持有,与甲、乙双方的其他资产相互自力,不受甲方或乙方其他债权、债务的影响。

  (五) 信托工业的处分。乙方享有信托工业的担保权益,甲方享有信托工业的收益权,甲方在清偿融资融券债务后,可请求乙方交付剩余信托工业。甲方未按期交足担保物或到期 未送还融资融券债务时,乙方有权接纳强制平仓步伐,对上述信托工业予以处分,处分所得优先用于送还甲方对乙方所欠债务。

  (六) 信托的终止。自甲方了却融资融券生意,清偿完所负融资融券债务并终止条约后,甲方以乙方“证券公司客户信用生意担包管券账户” 和“证券公司客户信用生意担保资金账户” 内响应的证券和资金作为对乙方所欠债务的担保自行扫除,同时甲乙双方之间信托关系自行终止。

  第七条 条约应约定甲方从事融资融券生意的包管金比例及盘算公式、包管金可用余额盘算公式、可充抵包管金的有价证券规模和折算率、标的证券规模,并载入以下内容:

  (一) 甲方从事融资融券生意前,应凭证乙方的要求提交足额包管金;包管金提交后,乙偏向甲方提供融资融券效劳。甲方提交的用于充抵包管金的有价证券应切合证券生意所和乙方的划定。

  (二) 甲方提交的包管金、融资买入的所有证券和融券卖出所得的所有资金及上述资金、证券所爆发的孳息等,整体作为担保物,担保乙方对甲方的融资融券债权。

  (三) 乙方有权凭证证券生意所的划定,确定、调解本公司标的证券规模、可充抵包管金有价证券规模及折算率。

  (四) 当甲方提交的担保物价值与其融资融券债务之间的比例凌驾证券生意所划定比例时,甲方可以凭证证券生意所划定和条约约定,转出凌驾划定比例部分的担保物。

  (五) 甲方凭证前款划定提取担保物的,应提前两个生意日向乙方提出申请。

  第八条 条约应约定甲方从事融资融券生意的信用额度、融资融券限期、融资利率和融券用度及响应的盘算公式等事项,并载入以下内容:

  (一) 融资融券最恒久限不凌驾6个月。限期顺延的,应切合《证券公司融资融券营业试点治理步伐》和证券生意所划定的情形;融资融券限期从甲方现实使用资金和证券之日起盘算。

  (二) 融资利率不低于中国人民银行划定的同期金融机构贷款基准利率。融资利息和融券用度凭证甲方现实使用资金和证券的天数盘算。

  第九条 条约应对融资融券生意的主要营业操作环节加以约定,并载入以下内容:

  (一) 乙方凭证甲方的资信状态、担保物价值、履约情形、市场转变、乙方财务安排等因素,综合确定或调解对甲方的授信额度,并向甲方提供融资融券生意所需资金和证券。

  (二) 甲方应在证券生意所及乙方划定的标的证券规模内举行融资融券生意;甲方发出的凌驾乙方划定的标的证券规模的生意指令,乙方有权拒绝执行。

  (三) 甲方应妥善保管信用账户卡、身份证件和生意密码等资料,不得将信用账户、身份证件、生意密码等出借给他人使用。

  (四) 乙方为甲方建设融资融券生意明细账,如实纪录甲方融资融券生意的情形,供甲方盘问。

  (五) 乙方应对甲方的异常生意行为举行监控并向羁系部分、证券生意所报告,凭证其要求接纳限制甲方相关证券账户生意等步伐。

  第十条 条约应约定甲方从事融资融券生意的维持担保比例和盘算公式、补仓时间、补仓限期、补仓后应抵达的维持担保比例以及乙方要求甲方补仓的通知方法。约定内容应当切合证券生意所的有关划定。

  第十一条 条约应约定乙方强制平仓的种种情形、平仓最先与阻止条件、平仓顺序等事项。条约还可以约定,如甲方逾期送还债务的,乙方将收取违约金,并明确违约金的盘算 方法。条约还应载明,若甲方担保物被所有平仓后,仍缺乏以送还甲方对乙方所欠债务的,乙方有权向甲方继续追索。

  第十二条 条约应约定甲方清偿债务的规模、方法、限期以及债务清偿后信用账户的处置惩罚方法等有关事项,并载入以下内容:

  (一) 甲方应当清偿债务的规模,包括:向乙方借入的资金和证券、融资利息和融券用度、证券生意手续费、违约金及其他相关用度。

  (二) 甲方可以在约定的融资融券限期届满时送还对乙方所欠债务,也可以在与乙方协商后,提前送还对乙方所欠债务。

  (三) 甲方从事融资生意的,可以选择卖券还款或直接还款方法送还对乙方所欠债务;甲方卖出证券所得资金,应当首先用于送还甲方对乙方所欠债务。甲方从事融券生意的,可以选择买券还券或直接还券的方法,送还向乙方融入的证券。

  第十三条 条约应约定在融资融券生意时代,当泛起可充抵包管金的有价证券规模和折算率调解;包管金比例与维持担保比例调解;标的证券规模调解;标的证券暂停生意或终止上市;乙方被作废或限制融资融券生意权限;司法机关对甲方信用证券账户纪录的权益接纳工业保全或强制执行步伐;甲方信用证券账户纪录的权益被继续、工业细分或无偿转让等特殊情形时,对尚未了却的融资融券生意的处置惩罚方法。

  第十四条 条约应约定融资融券生意所涉及的权益处置惩罚事项,包括但不限于:

  (一) 条约应约定:由乙方以自己的名义,为甲方的利益,按“证券公司客户信用生意担包管券账户” 纪录的证券,行使对证券刊行人的权力。乙方行使对证券刊行人的权力,应当事先征求甲方的意见,并凭证甲方意见治理。条约还应明确约定乙方征求意见的详细方法。对证券刊行人的权力,是指请求召开证券持有人聚会的权力;加入证券持有人聚会、提案、表决的权力;配售股份的认购权力;请求分派投资收益的权力等。

  (二) 条约应约定:以证券形式分派投资收益的,由证券挂号结算机构将分派的证券纪录在“证券公司客户信用生意担包管券账户” 内,并响应变换甲方信用证券账户的明细数据;以现金形式分派投资收益的,由证券挂号结算机构将分派的资金划入“证券公司信用生意资金交收账户”;乙方在以现金形式分派的投资收益到账后,通知商业银行对甲方信用资金账户的明细数据举行变换。

  (三) 条约应约定:甲方融入证券后、送还证券前,证券刊行人分派投资收益、向证券持有人配售或者无偿派发证券、刊行证券持有人有优先认购权的证券的,甲方在送还债务时,应当凭证条约约定,向乙方支付与所融入证券可得利益相等的证券或资金。条约还应明确约定甲方对乙方举行赔偿的详细方法、数目、金额。约定的赔偿方法、数目、金额应公正合理。

  (四) 条约应约定:甲方及其一致行感人通过通俗证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数目合计抵达划定的比例时,应当依法推行响应的报告、信息披露或者要约收购义务。上述事务由甲方肩负治理责任。

  第十五条 条约应载明通知与送达的有关事项,包括但不限于:

  (一) 甲方详细联络方法,例如:通讯地点、邮政编码、指定联络人(应当为甲方自己或通过书面授权指定的联络人)、牢靠

中国证券业协会关于宣布《融资融券条约必备条款》和《融资融券生意危害展现书必备条款》的通知

[Summary]2006年9月5日 中证协发[2006]289号各证券公司:为顺应开展融资融券营业试点的需要,规范融资融券条约内容, ;ぶと居肟突降恼比ㄒ,凭证《证券公司融资融券营业试点治理步伐》、《证券公司融资融券营业试点内部控制指引》等划定,我会组织业内制订了《融资融券条约必备条款》和《融资融券生意危害展现书必备条款》(以下统称《必备条款》),经中国证监会批准,现予宣布。现将有关事项通知如下:

  一、融资融券条约是证券公司与客户据以建设执法关系,约定权力义务,开展融资融券营业运动,明确争议解决方法的执法文件 ?谷谧嗜谌凳缘愕闹と(以下简称 “试点证券公司”),应当严酷凭证《必备条款》的划定,制订本公司融资融券条约的标准文本,对在融资融券历程中可能爆发的事项加以明确约定;标准文本可以按融资条约、融券条约划分制订,也可以按融资融券条约统一制订。

  二、试点证券公司可以凭证中国证监会、证券生意所、证券挂号结算机构的有关划定和融资融券营业试点内部治理的现实需要,在制订本公司融资融券条约标准文本时,对《必备条款》的内容做须要增添和增补,也可做文字和条文的变换。但增补、变换内容不得与《必备条款》的划定相抵触。

  三、试点证券公司制订的融资融券条约标准文本应当详细、详细,不得再接纳签署增补协议等方法对有关事项加以约定。融资融券条约标准文本在使用前应报我会备案。

  四、试点证券公司应凭证我会划定的式样,制作融资融券生意所需的客户信用证券账户卡,并交付客户。

  附件:

  1《融资融券条约必备条款》

  2《融资融券生意危害展现书必备条款》

  3客户信用证券账户卡式样(略)

  融资融券条约必备条款(全文)

  第一条 证券公司开展融资融券营业,应当与投资者签署融资融券条约(以下简称“条约”)。条约应载明当事人姓名、住所等相关信息,包括但不限于:甲方(指投资者,下同):姓名(或名称)、住所、法定代表人姓名、公司营业执照/小我私家身份证件号码、联系方法等。乙方(指证券公司,下同):名称、住所、法定代表人、联系方法等。

  第二条 条约应载明订立条约的目的和依据。

  第三条 条约应对融资融券生意所涉及的信用账户、融资与融券生意、担保物、包管金比例、维持担保比例、强制平仓等专业术语举行诠释或界说。第四条 条约应载明甲乙双方的声明与包管,包括但不限于:

  (一) 甲方具有正当的融资融券生意主体资格,不保存执法、行政规则、规章及其他规范性文件等榨取或限制从事融资融券生意的情形。乙方是依法设立的证券谋划机构,并经中国证券监视治理委员会批准(载明批准文件名称及文号),具有从事融资融券营业的资格。

  (二) 甲乙双方均自愿遵守有关执法、行政规则、规章及其他规范性文件的划定。

  (三) 甲乙双方用于融资融券生意的资产(包括资金和证券,下同) 泉源正当。甲偏向乙方提供担保的资产未设定其他担保,不保存任何权力瑕疵。

  (四) 甲方允许如实向乙方提供身份证实质料、资信证实文件及其他相关质料,并对所提交的种种文件、资料、信息的真实性、准确性、完整性和正当性认真。甲方赞成乙方以正当方法对甲方的资信状态、履约能力举行须要的相识,并赞成乙方凭证有关划定,向羁系部分、中国证券业协会、证券生意所、证券挂号结算机构等单位报送甲方的融资融券生意数据、信用证券账户注册资料及其他相关信息。

  (五) 甲方自行肩负融资融券生意的危害和损失,乙方不以任何方法包管甲方获得投资收益或肩负甲方投资损失。

  (六) 甲方允许未经乙方书面赞成,不以任何方法转让本条约项下的各项权力与义务。

  第五条 条约应载明开立信用账户的有关内容,包括但不限于:

  (一) 甲偏向乙方申请开立实名信用证券账户,作为乙方“证券公司客户信用生意担包管券账户” 的二级账户,用于纪录甲方委托乙方持有的担包管券的明细数据。甲方用于一家证券生意所上市证券生意的信用证券账户只能有一个。甲方信用证券账户与其通俗证券账户的姓名或名称应当一致。

  (二) 甲方凭证有关划定在商业银行开立实名信用资金账户,作为乙方“证券公司客户信用生意担保资金账户” 的二级账户,用于纪录甲方交存的担保资金的明细数据。甲方只能开立一个信用资金账户。

  第六条 条约应约定融资融券特定的工业信托关系,详细如下:

  (一) 信托目的。甲方自愿将包管金(含充抵包管金的有价证券,下同)、融资买入的所有证券和融券卖出所得所有资金以及上述资金、证券所生孳息等转移给乙方,设立以乙方为受托人、甲方与乙方为配合受益人、以担保乙方对甲方的融资融券债权为目的的信托。

  (二) 信托工业规模。上述信托工业的规模是甲方存放于乙方“证券公司客户信用生意担包管券账户” 和“证券公司客户信用生意担保资金账户” 内响应的证券和资金,详细金额和数目以乙方“证券公司客户信用生意担包管券账户” 和“证券公司客户信用生意担保资金账户” 现实纪录的数据为准。

  (三) 信托的建设和生效。自甲乙双方签署条约之日起,甲方对乙方“证券公司客户信用生意担包管券账户” 和“证券公司客户信用生意担保资金账户” 内响应证券和资金设定的信托建设。信托建设日为信托生效日。

  (四) 信托工业的治理。上述信托工业由乙方作为受托人以自己的名义持有,与甲、乙双方的其他资产相互自力,不受甲方或乙方其他债权、债务的影响。

  (五) 信托工业的处分。乙方享有信托工业的担保权益,甲方享有信托工业的收益权,甲方在清偿融资融券债务后,可请求乙方交付剩余信托工业。甲方未按期交足担保物或到期 未送还融资融券债务时,乙方有权接纳强制平仓步伐,对上述信托工业予以处分,处分所得优先用于送还甲方对乙方所欠债务。

  (六) 信托的终止。自甲方了却融资融券生意,清偿完所负融资融券债务并终止条约后,甲方以乙方“证券公司客户信用生意担包管券账户” 和“证券公司客户信用生意担保资金账户” 内响应的证券和资金作为对乙方所欠债务的担保自行扫除,同时甲乙双方之间信托关系自行终止。

  第七条 条约应约定甲方从事融资融券生意的包管金比例及盘算公式、包管金可用余额盘算公式、可充抵包管金的有价证券规模和折算率、标的证券规模,并载入以下内容:

  (一) 甲方从事融资融券生意前,应凭证乙方的要求提交足额包管金;包管金提交后,乙偏向甲方提供融资融券效劳。甲方提交的用于充抵包管金的有价证券应切合证券生意所和乙方的划定。

  (二) 甲方提交的包管金、融资买入的所有证券和融券卖出所得的所有资金及上述资金、证券所爆发的孳息等,整体作为担保物,担保乙方对甲方的融资融券债权。

  (三) 乙方有权凭证证券生意所的划定,确定、调解本公司标的证券规模、可充抵包管金有价证券规模及折算率。

  (四) 当甲方提交的担保物价值与其融资融券债务之间的比例凌驾证券生意所划定比例时,甲方可以凭证证券生意所划定和条约约定,转出凌驾划定比例部分的担保物。

  (五) 甲方凭证前款划定提取担保物的,应提前两个生意日向乙方提出申请。

  第八条 条约应约定甲方从事融资融券生意的信用额度、融资融券限期、融资利率和融券用度及响应的盘算公式等事项,并载入以下内容:

  (一) 融资融券最恒久限不凌驾6个月。限期顺延的,应切合《证券公司融资融券营业试点治理步伐》和证券生意所划定的情形;融资融券限期从甲方现实使用资金和证券之日起盘算。

  (二) 融资利率不低于中国人民银行划定的同期金融机构贷款基准利率。融资利息和融券用度凭证甲方现实使用资金和证券的天数盘算。

  第九条 条约应对融资融券生意的主要营业操作环节加以约定,并载入以下内容:

  (一) 乙方凭证甲方的资信状态、担保物价值、履约情形、市场转变、乙方财务安排等因素,综合确定或调解对甲方的授信额度,并向甲方提供融资融券生意所需资金和证券。

  (二) 甲方应在证券生意所及乙方划定的标的证券规模内举行融资融券生意;甲方发出的凌驾乙方划定的标的证券规模的生意指令,乙方有权拒绝执行。

  (三) 甲方应妥善保管信用账户卡、身份证件和生意密码等资料,不得将信用账户、身份证件、生意密码等出借给他人使用。

  (四) 乙方为甲方建设融资融券生意明细账,如实纪录甲方融资融券生意的情形,供甲方盘问。

  (五) 乙方应对甲方的异常生意行为举行监控并向羁系部分、证券生意所报告,凭证其要求接纳限制甲方相关证券账户生意等步伐。

  第十条 条约应约定甲方从事融资融券生意的维持担保比例和盘算公式、补仓时间、补仓限期、补仓后应抵达的维持担保比例以及乙方要求甲方补仓的通知方法。约定内容应当切合证券生意所的有关划定。

  第十一条 条约应约定乙方强制平仓的种种情形、平仓最先与阻止条件、平仓顺序等事项。条约还可以约定,如甲方逾期送还债务的,乙方将收取违约金,并明确违约金的盘算 方法。条约还应载明,若甲方担保物被所有平仓后,仍缺乏以送还甲方对乙方所欠债务的,乙方有权向甲方继续追索。

  第十二条 条约应约定甲方清偿债务的规模、方法、限期以及债务清偿后信用账户的处置惩罚方法等有关事项,并载入以下内容:

  (一) 甲方应当清偿债务的规模,包括:向乙方借入的资金和证券、融资利息和融券用度、证券生意手续费、违约金及其他相关用度。

  (二) 甲方可以在约定的融资融券限期届满时送还对乙方所欠债务,也可以在与乙方协商后,提前送还对乙方所欠债务。

  (三) 甲方从事融资生意的,可以选择卖券还款或直接还款方法送还对乙方所欠债务;甲方卖出证券所得资金,应当首先用于送还甲方对乙方所欠债务。甲方从事融券生意的,可以选择买券还券或直接还券的方法,送还向乙方融入的证券。

  第十三条 条约应约定在融资融券生意时代,当泛起可充抵包管金的有价证券规模和折算率调解;包管金比例与维持担保比例调解;标的证券规模调解;标的证券暂停生意或终止上市;乙方被作废或限制融资融券生意权限;司法机关对甲方信用证券账户纪录的权益接纳工业保全或强制执行步伐;甲方信用证券账户纪录的权益被继续、工业细分或无偿转让等特殊情形时,对尚未了却的融资融券生意的处置惩罚方法。

  第十四条 条约应约定融资融券生意所涉及的权益处置惩罚事项,包括但不限于:

  (一) 条约应约定:由乙方以自己的名义,为甲方的利益,按“证券公司客户信用生意担包管券账户” 纪录的证券,行使对证券刊行人的权力。乙方行使对证券刊行人的权力,应当事先征求甲方的意见,并凭证甲方意见治理。条约还应明确约定乙方征求意见的详细方法。对证券刊行人的权力,是指请求召开证券持有人聚会的权力;加入证券持有人聚会、提案、表决的权力;配售股份的认购权力;请求分派投资收益的权力等。

  (二) 条约应约定:以证券形式分派投资收益的,由证券挂号结算机构将分派的证券纪录在“证券公司客户信用生意担包管券账户” 内,并响应变换甲方信用证券账户的明细数据;以现金形式分派投资收益的,由证券挂号结算机构将分派的资金划入“证券公司信用生意资金交收账户”;乙方在以现金形式分派的投资收益到账后,通知商业银行对甲方信用资金账户的明细数据举行变换。

  (三) 条约应约定:甲方融入证券后、送还证券前,证券刊行人分派投资收益、向证券持有人配售或者无偿派发证券、刊行证券持有人有优先认购权的证券的,甲方在送还债务时,应当凭证条约约定,向乙方支付与所融入证券可得利益相等的证券或资金。条约还应明确约定甲方对乙方举行赔偿的详细方法、数目、金额。约定的赔偿方法、数目、金额应公正合理。

  (四) 条约应约定:甲方及其一致行感人通过通俗证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数目合计抵达划定的比例时,应当依法推行响应的报告、信息披露或者要约收购义务。上述事务由甲方肩负治理责任。

  第十五条 条约应载明通知与送达的有关事项,包括但不限于:

  (一) 甲方详细联络方法,例如:通讯地点、邮政编码、指定联络人(应当为甲方自己或通过书面授权指定的联络人)、牢靠

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  为顺应开展融资融券营业试点的需要,规范融资融券条约内容, ;ぶと居肟突降恼比ㄒ,凭证《证券公司融资融券营业试点治理步伐》、《证券公司融资融券营业试点内部控制指引》等划定,我会组织业内制订了《融资融券条约必备条款》和《融资融券生意危害展现书必备条款》(以下统称《必备条款》),经中国证监会批准,现予宣布。现将有关事项通知如下:

  一、融资融券条约是证券公司与客户据以建设执法关系,约定权力义务,开展融资融券营业运动,明确争议解决方法的执法文件 ?谷谧嗜谌凳缘愕闹と(以下简称 “试点证券公司”),应当严酷凭证《必备条款》的划定,制订本公司融资融券条约的标准文本,对在融资融券历程中可能爆发的事项加以明确约定;标准文本可以按融资条约、融券条约划分制订,也可以按融资融券条约统一制订。

  二、试点证券公司可以凭证中国证监会、证券生意所、证券挂号结算机构的有关划定和融资融券营业试点内部治理的现实需要,在制订本公司融资融券条约标准文本时,对《必备条款》的内容做须要增添和增补,也可做文字和条文的变换。但增补、变换内容不得与《必备条款》的划定相抵触。

  三、试点证券公司制订的融资融券条约标准文本应当详细、详细,不得再接纳签署增补协议等方法对有关事项加以约定。融资融券条约标准文本在使用前应报我会备案。

  四、试点证券公司应凭证我会划定的式样,制作融资融券生意所需的客户信用证券账户卡,并交付客户。

  附件:

  1《融资融券条约必备条款》

  2《融资融券生意危害展现书必备条款》

  3客户信用证券账户卡式样(略)

  融资融券条约必备条款(全文)

  第一条 证券公司开展融资融券营业,应当与投资者签署融资融券条约(以下简称“条约”)。条约应载明当事人姓名、住所等相关信息,包括但不限于:甲方(指投资者,下同):姓名(或名称)、住所、法定代表人姓名、公司营业执照/小我私家身份证件号码、联系方法等。乙方(指证券公司,下同):名称、住所、法定代表人、联系方法等。

  第二条 条约应载明订立条约的目的和依据。

  第三条 条约应对融资融券生意所涉及的信用账户、融资与融券生意、担保物、包管金比例、维持担保比例、强制平仓等专业术语举行诠释或界说。第四条 条约应载明甲乙双方的声明与包管,包括但不限于:

  (一) 甲方具有正当的融资融券生意主体资格,不保存执法、行政规则、规章及其他规范性文件等榨取或限制从事融资融券生意的情形。乙方是依法设立的证券谋划机构,并经中国证券监视治理委员会批准(载明批准文件名称及文号),具有从事融资融券营业的资格。

  (二) 甲乙双方均自愿遵守有关执法、行政规则、规章及其他规范性文件的划定。

  (三) 甲乙双方用于融资融券生意的资产(包括资金和证券,下同) 泉源正当。甲偏向乙方提供担保的资产未设定其他担保,不保存任何权力瑕疵。

  (四) 甲方允许如实向乙方提供身份证实质料、资信证实文件及其他相关质料,并对所提交的种种文件、资料、信息的真实性、准确性、完整性和正当性认真。甲方赞成乙方以正当方法对甲方的资信状态、履约能力举行须要的相识,并赞成乙方凭证有关划定,向羁系部分、中国证券业协会、证券生意所、证券挂号结算机构等单位报送甲方的融资融券生意数据、信用证券账户注册资料及其他相关信息。

  (五) 甲方自行肩负融资融券生意的危害和损失,乙方不以任何方法包管甲方获得投资收益或肩负甲方投资损失。

  (六) 甲方允许未经乙方书面赞成,不以任何方法转让本条约项下的各项权力与义务。

  第五条 条约应载明开立信用账户的有关内容,包括但不限于:

  (一) 甲偏向乙方申请开立实名信用证券账户,作为乙方“证券公司客户信用生意担包管券账户” 的二级账户,用于纪录甲方委托乙方持有的担包管券的明细数据。甲方用于一家证券生意所上市证券生意的信用证券账户只能有一个。甲方信用证券账户与其通俗证券账户的姓名或名称应当一致。

  (二) 甲方凭证有关划定在商业银行开立实名信用资金账户,作为乙方“证券公司客户信用生意担保资金账户” 的二级账户,用于纪录甲方交存的担保资金的明细数据。甲方只能开立一个信用资金账户。

  第六条 条约应约定融资融券特定的工业信托关系,详细如下:

  (一) 信托目的。甲方自愿将包管金(含充抵包管金的有价证券,下同)、融资买入的所有证券和融券卖出所得所有资金以及上述资金、证券所生孳息等转移给乙方,设立以乙方为受托人、甲方与乙方为配合受益人、以担保乙方对甲方的融资融券债权为目的的信托。

  (二) 信托工业规模。上述信托工业的规模是甲方存放于乙方“证券公司客户信用生意担包管券账户” 和“证券公司客户信用生意担保资金账户” 内响应的证券和资金,详细金额和数目以乙方“证券公司客户信用生意担包管券账户” 和“证券公司客户信用生意担保资金账户” 现实纪录的数据为准。

  (三) 信托的建设和生效。自甲乙双方签署条约之日起,甲方对乙方“证券公司客户信用生意担包管券账户” 和“证券公司客户信用生意担保资金账户” 内响应证券和资金设定的信托建设。信托建设日为信托生效日。

  (四) 信托工业的治理。上述信托工业由乙方作为受托人以自己的名义持有,与甲、乙双方的其他资产相互自力,不受甲方或乙方其他债权、债务的影响。

  (五) 信托工业的处分。乙方享有信托工业的担保权益,甲方享有信托工业的收益权,甲方在清偿融资融券债务后,可请求乙方交付剩余信托工业。甲方未按期交足担保物或到期 未送还融资融券债务时,乙方有权接纳强制平仓步伐,对上述信托工业予以处分,处分所得优先用于送还甲方对乙方所欠债务。

  (六) 信托的终止。自甲方了却融资融券生意,清偿完所负融资融券债务并终止条约后,甲方以乙方“证券公司客户信用生意担包管券账户” 和“证券公司客户信用生意担保资金账户” 内响应的证券和资金作为对乙方所欠债务的担保自行扫除,同时甲乙双方之间信托关系自行终止。

  第七条 条约应约定甲方从事融资融券生意的包管金比例及盘算公式、包管金可用余额盘算公式、可充抵包管金的有价证券规模和折算率、标的证券规模,并载入以下内容:

  (一) 甲方从事融资融券生意前,应凭证乙方的要求提交足额包管金;包管金提交后,乙偏向甲方提供融资融券效劳。甲方提交的用于充抵包管金的有价证券应切合证券生意所和乙方的划定。

  (二) 甲方提交的包管金、融资买入的所有证券和融券卖出所得的所有资金及上述资金、证券所爆发的孳息等,整体作为担保物,担保乙方对甲方的融资融券债权。

  (三) 乙方有权凭证证券生意所的划定,确定、调解本公司标的证券规模、可充抵包管金有价证券规模及折算率。

  (四) 当甲方提交的担保物价值与其融资融券债务之间的比例凌驾证券生意所划定比例时,甲方可以凭证证券生意所划定和条约约定,转出凌驾划定比例部分的担保物。

  (五) 甲方凭证前款划定提取担保物的,应提前两个生意日向乙方提出申请。

  第八条 条约应约定甲方从事融资融券生意的信用额度、融资融券限期、融资利率和融券用度及响应的盘算公式等事项,并载入以下内容:

  (一) 融资融券最恒久限不凌驾6个月。限期顺延的,应切合《证券公司融资融券营业试点治理步伐》和证券生意所划定的情形;融资融券限期从甲方现实使用资金和证券之日起盘算。

  (二) 融资利率不低于中国人民银行划定的同期金融机构贷款基准利率。融资利息和融券用度凭证甲方现实使用资金和证券的天数盘算。

  第九条 条约应对融资融券生意的主要营业操作环节加以约定,并载入以下内容:

  (一) 乙方凭证甲方的资信状态、担保物价值、履约情形、市场转变、乙方财务安排等因素,综合确定或调解对甲方的授信额度,并向甲方提供融资融券生意所需资金和证券。

  (二) 甲方应在证券生意所及乙方划定的标的证券规模内举行融资融券生意;甲方发出的凌驾乙方划定的标的证券规模的生意指令,乙方有权拒绝执行。

  (三) 甲方应妥善保管信用账户卡、身份证件和生意密码等资料,不得将信用账户、身份证件、生意密码等出借给他人使用。

  (四) 乙方为甲方建设融资融券生意明细账,如实纪录甲方融资融券生意的情形,供甲方盘问。

  (五) 乙方应对甲方的异常生意行为举行监控并向羁系部分、证券生意所报告,凭证其要求接纳限制甲方相关证券账户生意等步伐。

  第十条 条约应约定甲方从事融资融券生意的维持担保比例和盘算公式、补仓时间、补仓限期、补仓后应抵达的维持担保比例以及乙方要求甲方补仓的通知方法。约定内容应当切合证券生意所的有关划定。

  第十一条 条约应约定乙方强制平仓的种种情形、平仓最先与阻止条件、平仓顺序等事项。条约还可以约定,如甲方逾期送还债务的,乙方将收取违约金,并明确违约金的盘算 方法。条约还应载明,若甲方担保物被所有平仓后,仍缺乏以送还甲方对乙方所欠债务的,乙方有权向甲方继续追索。

  第十二条 条约应约定甲方清偿债务的规模、方法、限期以及债务清偿后信用账户的处置惩罚方法等有关事项,并载入以下内容:

  (一) 甲方应当清偿债务的规模,包括:向乙方借入的资金和证券、融资利息和融券用度、证券生意手续费、违约金及其他相关用度。

  (二) 甲方可以在约定的融资融券限期届满时送还对乙方所欠债务,也可以在与乙方协商后,提前送还对乙方所欠债务。

  (三) 甲方从事融资生意的,可以选择卖券还款或直接还款方法送还对乙方所欠债务;甲方卖出证券所得资金,应当首先用于送还甲方对乙方所欠债务。甲方从事融券生意的,可以选择买券还券或直接还券的方法,送还向乙方融入的证券。

  第十三条 条约应约定在融资融券生意时代,当泛起可充抵包管金的有价证券规模和折算率调解;包管金比例与维持担保比例调解;标的证券规模调解;标的证券暂停生意或终止上市;乙方被作废或限制融资融券生意权限;司法机关对甲方信用证券账户纪录的权益接纳工业保全或强制执行步伐;甲方信用证券账户纪录的权益被继续、工业细分或无偿转让等特殊情形时,对尚未了却的融资融券生意的处置惩罚方法。

  第十四条 条约应约定融资融券生意所涉及的权益处置惩罚事项,包括但不限于:

  (一) 条约应约定:由乙方以自己的名义,为甲方的利益,按“证券公司客户信用生意担包管券账户” 纪录的证券,行使对证券刊行人的权力。乙方行使对证券刊行人的权力,应当事先征求甲方的意见,并凭证甲方意见治理。条约还应明确约定乙方征求意见的详细方法。对证券刊行人的权力,是指请求召开证券持有人聚会的权力;加入证券持有人聚会、提案、表决的权力;配售股份的认购权力;请求分派投资收益的权力等。

  (二) 条约应约定:以证券形式分派投资收益的,由证券挂号结算机构将分派的证券纪录在“证券公司客户信用生意担包管券账户” 内,并响应变换甲方信用证券账户的明细数据;以现金形式分派投资收益的,由证券挂号结算机构将分派的资金划入“证券公司信用生意资金交收账户”;乙方在以现金形式分派的投资收益到账后,通知商业银行对甲方信用资金账户的明细数据举行变换。

  (三) 条约应约定:甲方融入证券后、送还证券前,证券刊行人分派投资收益、向证券持有人配售或者无偿派发证券、刊行证券持有人有优先认购权的证券的,甲方在送还债务时,应当凭证条约约定,向乙方支付与所融入证券可得利益相等的证券或资金。条约还应明确约定甲方对乙方举行赔偿的详细方法、数目、金额。约定的赔偿方法、数目、金额应公正合理。

  (四) 条约应约定:甲方及其一致行感人通过通俗证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数目合计抵达划定的比例时,应当依法推行响应的报告、信息披露或者要约收购义务。上述事务由甲方肩负治理责任。

  第十五条 条约应载明通知与送达的有关事项,包括但不限于:

  (一) 甲方详细联络方法,例如:通讯地点、邮政编码、指定联络人(应当为甲方自己或通过书面授权指定的联络人)、牢靠电话号码、传真号码、移动电话号码、电子信箱等。条约还应约定,甲方联络方法变换时,通知乙方的方法和时间。

  (二) 乙方推行各项通知义务的方法,如自行签领书面通知、电子邮件通知、邮寄书面通知、电话通知、通告通知等。条约还应约定,乙方以上述方法发出通知后,距离多长时间, 视为该通知已经送达甲方。

  (三) 乙偏向甲方提供对账效劳的方法,如网站或电话生意系统盘问、发送电子邮件盘问、邮寄对账单盘问等。乙偏向甲方提供的对账单,应载明如下事项:

  1甲方授信额度与剩余可用授信额度;

  2甲方信用账户资产总值、欠债总额、包管金比例、包管金可用余额与可提取金额、担包管券市值、维持担保比例;

  3每笔融资利息与融券用度、送还限期,融资买入和融券卖出的委托价钱、数目、金额。

  第十六条 条约应明确载入因火灾、地动等不可抗力;非因乙方自身缘故原由导致的手艺系统异常事故;政策规则修改;执律例则划定的其他情形等因素,导致条约任何一方不可实时或完全推行条约,免去其响应责任的条款。

  第十七条 条约应约定导致条约终止的种种详细情形,包括但不限于:

  (一) 甲方殒命或损失民事行为能力;

  (二) 甲方被人民法院宣告进入休业程序或驱逐;

  (三) 乙方被证券羁系机关作废营业资格、休业整理、责令关闭、作废;

  (四) 乙方被人民法院宣告进入休业程序或驱逐;

  (五) 其他法定或者约定的条约终止情形。

  条约还应约定,泛起以上情形时尚未了却的融资融券生意的处置惩罚方法。

  第十八条 条约应约定适用的执法和争议处置惩罚方法(仲裁或诉讼方法选择一种)。

  第十九条 条约应明确约定条约建设与生效条件、条约限期、条约份数等事项。

  第二十条 条约应明确载明“乙方确认已向甲方说明融资融券生意的危害,不包管甲方获得投资收益或肩负甲方投资损失;甲方确认,已充清楚确本条约内容,自行肩负危害和损失。”

  条约还应划定,条约应由甲方自己签署,当甲方为机构投资者时,应由法定代表人或其授权代表人签署。

  融资融券生意危害展现书必备条款

  各证券公司:

  为了使投资者充分相识融资融券生意危害,开展融资融券营业试点的证券公司(以下简称“试点证券公司”) 应制订《融资融券生意危害展现书》,向投资者充分展现融资融券生意保存的危害以及因不可实时补交担保物而被强制平仓带来的损失。《融资融券生意危害展现书》至少应包括下列内容:

  一、提醒投资者注重融资融券生意具有通俗证券生意所具有的政策危害、市场危害、违约危害、系统危害等种种危害,以及其特有的投资危害放大等危害。

  二、提醒投资者在开户从事融资融券生意前,必需相识所在的证券公司是否具有开展融资融券营业的资格。

  三、提醒投资者在从事融资融券生意时代,若是不可凭证约定的限期清偿债务,或上市证券价钱波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于维持担保比例,且不可凭证约定的时间、数目追加担保物时,将面临担保物被证券公司强制平仓的危害。

  四、提醒投资者在从事融资融券生意时代,若是其信用资质状态降低,证券公司会响应降低对其的授信额度,或者证券公司提高相关警戒指标、平仓指标所爆发的危害,可能会给投资者造成经济损失。

  五、提醒投资者在从事融资融券生意时代,若是中国人民银行划定的同期金融机构贷款基准利率调高,证券公司将响应调高融资利率或融券费率,投资者将面临融资融券本钱增添的危害。

  六、提醒投资者在从事融资融券生意时代,若是因自身缘故原由导致其资产被司法机关接纳工业保全或强制执行步伐,或者泛起损失民事行为能力、休业、驱逐等情形时,投资者将面临被证券公司提前了却融资融券生意的危害,可能会给投资者造成经济损失。

  七、提醒投资者在从事融资融券生意时代,若是爆发融资融券标的证券规模调解、标的证券暂停生意或终止上市等情形,投资者将可能面临被证券公司提前了却融资融券生意的危害,可能会给投资者造成经济损失。

  八、提醒投资者在从事融资融券生意时代,证券公司将以《融资融券条约》约定的通知与送达方法及通讯地点,向投资者发送通知。通知发出并经由约定的时间后,将视作证券公司已经推行对投资者的通知义务。投资者无论因何种缘故原由没有实时收到有关通知,都会面临担保物被证券公司强制平仓的危害,可能会给投资者造成经济损失。

  九、提醒投资者应妥善保管信用账户卡、身份证件和生意密码等资料,如投资者将信用账户、身份证件、生意密码等出借给他人使用,由此造成的效果由投资者肩负。

  十、除上述九项危害提醒外,各试点证券公司还可以凭证详细情形在本公司制订的《融资融券生意危害展现书》中对融资融券生意保存的危害做进一步枚举。

  危害展现书应以醒目的文字载明:

  本危害展现书的展现事项仅为枚举性子,未能详尽列明融资融券生意的所有危害和可能影响上市证券价钱的所有因素。投资者在加入融资融券生意前,应认真阅读相关营业规则及《融资融券条约》条款,并对融资融券生意所特有的规则必需有所相识和掌握,并确信自己已做好足够的危害评估与财务安排,阻止因加入融资融券生意而遭受难以遭受的损失。

  各试点证券公司还应要求每个投资者在《融资融券生意危害展现书》上签字,确认已知晓并明确《融资融券生意危害展现书》的所有内容,愿意肩负融资融券生意的危害和损失。

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