不朽情缘

关于宣布 《中国证券业协会会员反洗钱事情指引》的通知

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  • Release time:2008-04-21
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[Summary]2008年 4月 21日 中国证券业协会宣布各证券公司、基金治理公司会员:为增进和规范会员单位的反洗钱事情,提高会员单位提防洗钱危害的能力,维护国家经 济秩序和金融清静,我会制订了 《中国证券业协会会员反洗钱事情指引》,并经协会四届二次理事会审议通过,现予宣布,请遵照执行。

  中国证券业协会会员反洗钱事情指引

  第一章 总  则

  第一条 为增进和规范会员单位的反洗钱事情,提高会员单位提防洗钱危害的能力,维 护国家经济秩序和金融清静,凭证 《中华人民共和国反洗钱法》、 《金融机构反洗钱划定》、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及生意纪录生涯治理步伐》、 《金融机构大额生意和可疑生意报告治理步伐》等执律例则以及中国证券监视治理委员会的有关划定,制订本指引。

  第二条 本指引适用于中国证券业协会的证券公司会员和基金治理公司会员。各证券公 司会员和基金治理公司会员应当凭证本指引的要求,凭证两类会员的营业特点,团结本单位现真相形开展反洗钱事情。

  第三条 会员单位以及境外分支机构和隶属机构在境外开展营业时,应该遵照驻在国家 (地区) 反洗钱方面的执法划定,协助配合驻在国家 (地区) 反洗钱机构的事情,同时在驻在国家 (地区) 执法划定允许的规模内,执行本指引的有关要求。

  第二章 基 本 要 求

  第四条 会员单位应当严酷执行国家有关反洗钱的执律例则以及中国人民银行、中国证 券监视治理委员会的有关划定,将反洗钱事情落实到本单位内部控制制度和一样平常营业运作中,不应在任何环节留有空缺或误差。

  第五条 会员单位应当建设健全反洗钱内部控制制度系统。反洗钱内部控制制度系统包 括但不限于客户身份识别制度、大额生意和可疑生意报告制度、客户身份资料和生意纪录保 存制度、保密制度等。 第六条 会员单位应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构 (以下统称 “反洗钱认真 机构”) 认真反洗钱事情。

  会员单位认真人应当对本单位反洗钱内部控制制度的有用实验认真。

  第七条 会员单位反洗钱认真机构的主要职能应包括但不限于以下内容:

  (一) 制订本单位反洗钱内部控制制度、操作规程,凭证反洗钱要求制订或修订所涉及 的相关营业规则。

  (二) 组织本单位相关部分凭证执律例则以及本单位内控制度的划定开展反洗钱事情。

  (三) 协调本单位相关部分对反洗钱事情提供手艺支持与包管,报送或者催促本单位相 关部分报送大额和可疑生意数据。

  (四) 配合国家有关执法机关对涉嫌洗钱运动所举行的视察事情。

  (五) 检查本单位相关部分和分支机构的反洗钱事情,按期转达反洗钱事情开展情形。

  (六) 实验或者配合实验反洗钱审计事情。

  (七) 组织反洗钱执律例则和有关知识的培训和宣传事情。

  第三章 客户身份识别

  第八条 会员单位在治理包括但不限于以下营业时,应当执行客户身份识别制度:

  (一) 资金账户开户、挂失、销户、变换及资金存取。

  (二) 基金账户的开户、销户和变换。

  (三) 代庖证券账户的开户、挂失、销户和变换。

  (四) 为客户治理署理授权或者作废署理授权。

  (五) 转托管、指定生意或作废指定生意。

  (六) 客户生意结算资金第三方存管签约、变换存管银行、修改银行账户资料。

  (七) 代庖股份确认。

  (八) 生意密码、资金密码的挂失及重置。

  (九) 修改客户身份的基本信息。

  (十) 开通网上生意、电话生意等非柜面生意方法。

  (十一) 与客户签署融资融券、股指期货等证券、期货信用生意条约。

  (十二) 羁系部分批准的其他营业。

  第九条 会员单位应当制订客户开户和复核的内部制度和流程,并统一印制客户开户及 治理相关营业所需文件。

  第十条 证券公司会员应当凭证中国证券监视治理委员会 《证券挂号结算治理步伐》、 中国证券挂号结算有限责任公司 《证券账户治理规则》、中国证券业协会 《证券生意委托代 理协议指引》 等划定,基金公司会员应当凭证中国证券挂号结算有限责任公司 《开放式证券 投资基金挂号结算营业指南》 等划定,增强对客户账户的治理。

  第十一条 会员单位在为客户治理本指引第八条所列营业时,应执行以下划定:

  (一) 要求客户使用切合执律例则划定的有用身份证实文件上的姓名或名称。

  (二) 不得开立匿名账户或假名账户,不得为身份不明的客户开立账户或提供相关金融 效劳;在为客户治理营业历程中,如发明客户所提供的小我私家身份证件或公司资料虚伪,或存 在可疑之处的,应拒绝治理。

  (三) 有充分证据证实客户以前开立的账户有假名情形,应连忙要求客户重新开立真实 身份的账户,如客户拒绝,应接纳停用账户的步伐。

  第十二条 会员单位在为小我私家客户开立账户或治理其他营业时,应凭证以下要求审查、 核对相关文件,并在开户申请书、营业申请资料和营业系统中挂号客户身份信息:

  (一) 客户自己治理的,应要求客户出示自己有用身份证件,核对无误后挂号身份证件 上的姓名、证件名称和号码,并生涯身份证件复印件。

  (二) 客户委托他人治理的,应要求署理人出示经公证的被署理人的授权委托书、被代 理人和署理人的有用身份证件,核对无误后,挂号被署理人和署理人身份证件上的姓名、证 件名称和号码以及其他信息,并生涯被署理人和署理人的委托署理文件及身份证件复印件。

  第十三条 会员单位为机构客户开立账户时,应当核对有用证实文件和资料,并在开户申请书、营业系统中挂号客户身份信息,同时按划定生涯相关证实文件和资料的原件或盖有 客户公章的复印件;箍突雌局せㄌ峁┯杏弥な滴募和资料的,会员单位不得为其开 立账户。

  第十四条 会员单位为客户开立账户时,应使用账户资料在营业系统中录入以下客户信息,建设客户信息档案。

  (一) 小我私家客户。包括自己及其署理人的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地 址、邮政编码、牢靠电话、移动电话、电子邮箱,身份证件或者身份证实文件的种类、号码 和有用限期等信息。

  (二) 机构客户。包括机构客户的名称、注册地点、通讯地点、邮政编码、谋划规模、组织机构代码、税务挂号证号码,可证实该机构客户依法设立并有用存续的证照名称、资格 允许事项、证照或允许证号码和有用限期、发证单位等,控股股东或者现实控制人、法定代 表人、认真人和授权治理营业职员的姓名、联系电话、电子邮箱、身份证件或者身份证实文 件的种类、号码、有用限期等信息。

  (三) 在获知机构客户及其详细经办人、授权署理人,以及小我私家客户的有关信息爆发变 化时,应连忙予以确认并在相关系统中更新客户信息,并生涯有关证实质料的原件或经检查 核对无误的复印件。

  第十五条 会员单位使用牢靠电话、移动电话、互联网络以及其他方法为客户提供非柜 台方法的生意效劳时,应接纳严酷的身份认证步伐和响应的手艺包管手段以识别客户身份。

  第十六条 在与客户的营业关系存续时代,会员单位应当接纳一连的客户身份识别步伐, 关注客户及其一样平常生意情形,实时提醒客户更新资料信息。

  客户先条件交的身份证件或者身份证实文件已过有用期的,应当要求客户举行更新? 户没有在合理限期内更新且没有提出合理理由的,会员单位以为须要时,应限制客户生意 运动。

  第十七条 泛起以下情形时,会员单位应当重新识别客户身份:

  (一) 客户要求变换姓名或者名称、身份证件或者身份证实文件种类、身份证件号码、 注册资源、谋划规模、法定代表人或者认真人的。

  (二) 客户行为或者生意情形泛起异常的。

  (三) 客户姓名或者名称与国家有关部分依法要求协查或者关注的犯法嫌疑人、洗钱和 恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

  (四) 客户有洗钱、恐怖融资运动嫌疑的。

  (五) 获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息保存纷歧致或者相互矛盾的。

  (六) 先前获得的客户身份资料的真实性、有用性、完整性保存疑点的。

  (七) 会员单位以为应重新识别客户身份的其他情形。

  第十八条 会员单位在识别或者重新识别客户身份时,可以接纳以下步伐:

  (一) 要求客户增补其他身份资料或者身份证实文件。

  (二) 要求客户提供公证机关出具的证实书。

  (三) 回访客户。

  (四) 实地查访。

  (五) 向公安、工商行政治理等部分核实。

  第十九条 基金治理公司会员通过基金代销机构品级三方机构识别客户身份的,应当通 过条约、协议或其他书面文件,明确划定第三方机构在识别客户身份及反洗钱监控方面的职 责,要求第三方机构制订切合要求的客户身份识别步伐,并催促其执行。

  第二十条 基金治理公司会员可按期或未必期检查基金代销机构品级三方机构对客户身 份识别步伐的执行情形。第三方机构没有严酷执行客户身份识别步伐的,基金治理公司会员 有权要求其纠正,并向相关羁系部分报告。

  第四章 大额生意和可疑生意报告

  第二十一条 会员单位应凭证中国人民银行 《金融机构大额生意和可疑生意报告治理办 法》 第九条和第十条划定,监测客户现金收支或款子划转情形,对切合大额生意标准的,在 该大额生意爆发后 5个事情日内,向中国反洗钱监测剖析中央报告。

  第二十二条 会员单位在发明有下列生意或者行为时,应作为可疑生意,在其爆发后 10 个事情日内,向中国反洗钱监测剖析中央报告:

  (一) 客户资金账户缘故原由不明地频仍泛起靠近于大额现金生意标准的现金收付,显着逃 避大额现金生意监测。

  (二) 没有生意或者生意量较小的客户,要求将大宗资金划转到他人账户,且没有显着 的生意目的或者用途。

  (三) 客户的证券账户恒久闲置不必,而资金账户却频仍爆发大额资金收付。

  (四) 恒久闲置的账户缘故原由不明地突然启用,并在短期内爆发大宗证券生意。

  (五) 与洗钱高危害国家和地区有营业联系。

  (六) 开户后短期内大宗生意证券,然后迅速销户。

  (七) 客户要求基金份额非生意过户且不可提供正当证实文件。

  (八) 客户频仍治理基金份额的转托管且无合理理由。

  (九) 客户要求变换其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。

  第二十三条 会员单位在治理详细营业历程中,发明其他生意的金额、频率、流向、性 质等有异常情形,经剖析以为涉嫌洗钱的,应当向中国反洗钱监测剖析中央提交可疑生意 报告。

  第二十四条 对既属于大额生意又属于可疑生意的生意,会员单位应当划分提交大额交 易报告和可疑生意报告。

  对同时切合两项以上大额生意标准的生意,会员单位应当划分提交大额生意报告。

  第二十五条 发明可能涉嫌犯法的,会员单位应实时报告中国证券监视治理委员会外地 派出机构、中国人民银行外地分支机构或外地公安机关,并报中国证券业协会。

  第二十六条 会员单位应建设响应的信息系统,用于大额和可疑生意信息的收罗和报送。

  会员单位应凭证中国反洗钱监测剖析中央 《证券期货业大额生意和可疑生意报告数据报 送接口规范》 等相关划定,以电子文件方法向中国反洗钱监测剖析中央提供真实、完整、准 确的大额生意报告或可疑生意报告。

  第五章 资料生涯和信息保密

  第二十七条 会员单位应当妥善生涯客户身份资料和生意纪录,生涯方法和生涯限期按 照国家有关划定执行。

  客户身份资料包括小我私家客户的身份证件复印件、机构客户的开户资格证实文件复印件、 署理人的身份证件复印件、授权书原件、账户开立内部审核纪录、客户信息核实和更正记 录等。生意纪录包括生意主体、生意的时间、所在、币种、金额、资金的泉源和去向、提取资 金的方法、营业凭证和其他资料等。

  第二十八条 会员单位应当凭证有关执律例则的划定,生涯反洗钱事情档案、大额生意 报告和可疑生意报告等资料,生涯期自报告之日起至少 5年。

  第二十九条 保管期届满,凡涉及涉嫌洗钱未查清的有关资料,包括客户身份资料和

关于宣布 《中国证券业协会会员反洗钱事情指引》的通知

[Summary]2008年 4月 21日 中国证券业协会宣布各证券公司、基金治理公司会员:为增进和规范会员单位的反洗钱事情,提高会员单位提防洗钱危害的能力,维护国家经 济秩序和金融清静,我会制订了 《中国证券业协会会员反洗钱事情指引》,并经协会四届二次理事会审议通过,现予宣布,请遵照执行。

  中国证券业协会会员反洗钱事情指引

  第一章 总  则

  第一条 为增进和规范会员单位的反洗钱事情,提高会员单位提防洗钱危害的能力,维 护国家经济秩序和金融清静,凭证 《中华人民共和国反洗钱法》、 《金融机构反洗钱划定》、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及生意纪录生涯治理步伐》、 《金融机构大额生意和可疑生意报告治理步伐》等执律例则以及中国证券监视治理委员会的有关划定,制订本指引。

  第二条 本指引适用于中国证券业协会的证券公司会员和基金治理公司会员。各证券公 司会员和基金治理公司会员应当凭证本指引的要求,凭证两类会员的营业特点,团结本单位现真相形开展反洗钱事情。

  第三条 会员单位以及境外分支机构和隶属机构在境外开展营业时,应该遵照驻在国家 (地区) 反洗钱方面的执法划定,协助配合驻在国家 (地区) 反洗钱机构的事情,同时在驻在国家 (地区) 执法划定允许的规模内,执行本指引的有关要求。

  第二章 基 本 要 求

  第四条 会员单位应当严酷执行国家有关反洗钱的执律例则以及中国人民银行、中国证 券监视治理委员会的有关划定,将反洗钱事情落实到本单位内部控制制度和一样平常营业运作中,不应在任何环节留有空缺或误差。

  第五条 会员单位应当建设健全反洗钱内部控制制度系统。反洗钱内部控制制度系统包 括但不限于客户身份识别制度、大额生意和可疑生意报告制度、客户身份资料和生意纪录保 存制度、保密制度等。 第六条 会员单位应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构 (以下统称 “反洗钱认真 机构”) 认真反洗钱事情。

  会员单位认真人应当对本单位反洗钱内部控制制度的有用实验认真。

  第七条 会员单位反洗钱认真机构的主要职能应包括但不限于以下内容:

  (一) 制订本单位反洗钱内部控制制度、操作规程,凭证反洗钱要求制订或修订所涉及 的相关营业规则。

  (二) 组织本单位相关部分凭证执律例则以及本单位内控制度的划定开展反洗钱事情。

  (三) 协调本单位相关部分对反洗钱事情提供手艺支持与包管,报送或者催促本单位相 关部分报送大额和可疑生意数据。

  (四) 配合国家有关执法机关对涉嫌洗钱运动所举行的视察事情。

  (五) 检查本单位相关部分和分支机构的反洗钱事情,按期转达反洗钱事情开展情形。

  (六) 实验或者配合实验反洗钱审计事情。

  (七) 组织反洗钱执律例则和有关知识的培训和宣传事情。

  第三章 客户身份识别

  第八条 会员单位在治理包括但不限于以下营业时,应当执行客户身份识别制度:

  (一) 资金账户开户、挂失、销户、变换及资金存取。

  (二) 基金账户的开户、销户和变换。

  (三) 代庖证券账户的开户、挂失、销户和变换。

  (四) 为客户治理署理授权或者作废署理授权。

  (五) 转托管、指定生意或作废指定生意。

  (六) 客户生意结算资金第三方存管签约、变换存管银行、修改银行账户资料。

  (七) 代庖股份确认。

  (八) 生意密码、资金密码的挂失及重置。

  (九) 修改客户身份的基本信息。

  (十) 开通网上生意、电话生意等非柜面生意方法。

  (十一) 与客户签署融资融券、股指期货等证券、期货信用生意条约。

  (十二) 羁系部分批准的其他营业。

  第九条 会员单位应当制订客户开户和复核的内部制度和流程,并统一印制客户开户及 治理相关营业所需文件。

  第十条 证券公司会员应当凭证中国证券监视治理委员会 《证券挂号结算治理步伐》、 中国证券挂号结算有限责任公司 《证券账户治理规则》、中国证券业协会 《证券生意委托代 理协议指引》 等划定,基金公司会员应当凭证中国证券挂号结算有限责任公司 《开放式证券 投资基金挂号结算营业指南》 等划定,增强对客户账户的治理。

  第十一条 会员单位在为客户治理本指引第八条所列营业时,应执行以下划定:

  (一) 要求客户使用切合执律例则划定的有用身份证实文件上的姓名或名称。

  (二) 不得开立匿名账户或假名账户,不得为身份不明的客户开立账户或提供相关金融 效劳;在为客户治理营业历程中,如发明客户所提供的小我私家身份证件或公司资料虚伪,或存 在可疑之处的,应拒绝治理。

  (三) 有充分证据证实客户以前开立的账户有假名情形,应连忙要求客户重新开立真实 身份的账户,如客户拒绝,应接纳停用账户的步伐。

  第十二条 会员单位在为小我私家客户开立账户或治理其他营业时,应凭证以下要求审查、 核对相关文件,并在开户申请书、营业申请资料和营业系统中挂号客户身份信息:

  (一) 客户自己治理的,应要求客户出示自己有用身份证件,核对无误后挂号身份证件 上的姓名、证件名称和号码,并生涯身份证件复印件。

  (二) 客户委托他人治理的,应要求署理人出示经公证的被署理人的授权委托书、被代 理人和署理人的有用身份证件,核对无误后,挂号被署理人和署理人身份证件上的姓名、证 件名称和号码以及其他信息,并生涯被署理人和署理人的委托署理文件及身份证件复印件。

  第十三条 会员单位为机构客户开立账户时,应当核对有用证实文件和资料,并在开户申请书、营业系统中挂号客户身份信息,同时按划定生涯相关证实文件和资料的原件或盖有 客户公章的复印件;箍突雌局せㄌ峁┯杏弥な滴募和资料的,会员单位不得为其开 立账户。

  第十四条 会员单位为客户开立账户时,应使用账户资料在营业系统中录入以下客户信息,建设客户信息档案。

  (一) 小我私家客户。包括自己及其署理人的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地 址、邮政编码、牢靠电话、移动电话、电子邮箱,身份证件或者身份证实文件的种类、号码 和有用限期等信息。

  (二) 机构客户。包括机构客户的名称、注册地点、通讯地点、邮政编码、谋划规模、组织机构代码、税务挂号证号码,可证实该机构客户依法设立并有用存续的证照名称、资格 允许事项、证照或允许证号码和有用限期、发证单位等,控股股东或者现实控制人、法定代 表人、认真人和授权治理营业职员的姓名、联系电话、电子邮箱、身份证件或者身份证实文 件的种类、号码、有用限期等信息。

  (三) 在获知机构客户及其详细经办人、授权署理人,以及小我私家客户的有关信息爆发变 化时,应连忙予以确认并在相关系统中更新客户信息,并生涯有关证实质料的原件或经检查 核对无误的复印件。

  第十五条 会员单位使用牢靠电话、移动电话、互联网络以及其他方法为客户提供非柜 台方法的生意效劳时,应接纳严酷的身份认证步伐和响应的手艺包管手段以识别客户身份。

  第十六条 在与客户的营业关系存续时代,会员单位应当接纳一连的客户身份识别步伐, 关注客户及其一样平常生意情形,实时提醒客户更新资料信息。

  客户先条件交的身份证件或者身份证实文件已过有用期的,应当要求客户举行更新? 户没有在合理限期内更新且没有提出合理理由的,会员单位以为须要时,应限制客户生意 运动。

  第十七条 泛起以下情形时,会员单位应当重新识别客户身份:

  (一) 客户要求变换姓名或者名称、身份证件或者身份证实文件种类、身份证件号码、 注册资源、谋划规模、法定代表人或者认真人的。

  (二) 客户行为或者生意情形泛起异常的。

  (三) 客户姓名或者名称与国家有关部分依法要求协查或者关注的犯法嫌疑人、洗钱和 恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

  (四) 客户有洗钱、恐怖融资运动嫌疑的。

  (五) 获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息保存纷歧致或者相互矛盾的。

  (六) 先前获得的客户身份资料的真实性、有用性、完整性保存疑点的。

  (七) 会员单位以为应重新识别客户身份的其他情形。

  第十八条 会员单位在识别或者重新识别客户身份时,可以接纳以下步伐:

  (一) 要求客户增补其他身份资料或者身份证实文件。

  (二) 要求客户提供公证机关出具的证实书。

  (三) 回访客户。

  (四) 实地查访。

  (五) 向公安、工商行政治理等部分核实。

  第十九条 基金治理公司会员通过基金代销机构品级三方机构识别客户身份的,应当通 过条约、协议或其他书面文件,明确划定第三方机构在识别客户身份及反洗钱监控方面的职 责,要求第三方机构制订切合要求的客户身份识别步伐,并催促其执行。

  第二十条 基金治理公司会员可按期或未必期检查基金代销机构品级三方机构对客户身 份识别步伐的执行情形。第三方机构没有严酷执行客户身份识别步伐的,基金治理公司会员 有权要求其纠正,并向相关羁系部分报告。

  第四章 大额生意和可疑生意报告

  第二十一条 会员单位应凭证中国人民银行 《金融机构大额生意和可疑生意报告治理办 法》 第九条和第十条划定,监测客户现金收支或款子划转情形,对切合大额生意标准的,在 该大额生意爆发后 5个事情日内,向中国反洗钱监测剖析中央报告。

  第二十二条 会员单位在发明有下列生意或者行为时,应作为可疑生意,在其爆发后 10 个事情日内,向中国反洗钱监测剖析中央报告:

  (一) 客户资金账户缘故原由不明地频仍泛起靠近于大额现金生意标准的现金收付,显着逃 避大额现金生意监测。

  (二) 没有生意或者生意量较小的客户,要求将大宗资金划转到他人账户,且没有显着 的生意目的或者用途。

  (三) 客户的证券账户恒久闲置不必,而资金账户却频仍爆发大额资金收付。

  (四) 恒久闲置的账户缘故原由不明地突然启用,并在短期内爆发大宗证券生意。

  (五) 与洗钱高危害国家和地区有营业联系。

  (六) 开户后短期内大宗生意证券,然后迅速销户。

  (七) 客户要求基金份额非生意过户且不可提供正当证实文件。

  (八) 客户频仍治理基金份额的转托管且无合理理由。

  (九) 客户要求变换其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。

  第二十三条 会员单位在治理详细营业历程中,发明其他生意的金额、频率、流向、性 质等有异常情形,经剖析以为涉嫌洗钱的,应当向中国反洗钱监测剖析中央提交可疑生意 报告。

  第二十四条 对既属于大额生意又属于可疑生意的生意,会员单位应当划分提交大额交 易报告和可疑生意报告。

  对同时切合两项以上大额生意标准的生意,会员单位应当划分提交大额生意报告。

  第二十五条 发明可能涉嫌犯法的,会员单位应实时报告中国证券监视治理委员会外地 派出机构、中国人民银行外地分支机构或外地公安机关,并报中国证券业协会。

  第二十六条 会员单位应建设响应的信息系统,用于大额和可疑生意信息的收罗和报送。

  会员单位应凭证中国反洗钱监测剖析中央 《证券期货业大额生意和可疑生意报告数据报 送接口规范》 等相关划定,以电子文件方法向中国反洗钱监测剖析中央提供真实、完整、准 确的大额生意报告或可疑生意报告。

  第五章 资料生涯和信息保密

  第二十七条 会员单位应当妥善生涯客户身份资料和生意纪录,生涯方法和生涯限期按 照国家有关划定执行。

  客户身份资料包括小我私家客户的身份证件复印件、机构客户的开户资格证实文件复印件、 署理人的身份证件复印件、授权书原件、账户开立内部审核纪录、客户信息核实和更正记 录等。生意纪录包括生意主体、生意的时间、所在、币种、金额、资金的泉源和去向、提取资 金的方法、营业凭证和其他资料等。

  第二十八条 会员单位应当凭证有关执律例则的划定,生涯反洗钱事情档案、大额生意 报告和可疑生意报告等资料,生涯期自报告之日起至少 5年。

  第二十九条 保管期届满,凡涉及涉嫌洗钱未查清的有关资料,包括客户身份资料和

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  2008年 4月 21日 中国证券业协会宣布各证券公司、基金治理公司会员:

  为增进和规范会员单位的反洗钱事情,提高会员单位提防洗钱危害的能力,维护国家经 济秩序和金融清静,我会制订了 《中国证券业协会会员反洗钱事情指引》,并经协会四届二次理事会审议通过,现予宣布,请遵照执行。

  中国证券业协会会员反洗钱事情指引

  第一章 总  则

  第一条 为增进和规范会员单位的反洗钱事情,提高会员单位提防洗钱危害的能力,维 护国家经济秩序和金融清静,凭证 《中华人民共和国反洗钱法》、 《金融机构反洗钱划定》、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及生意纪录生涯治理步伐》、 《金融机构大额生意和可疑生意报告治理步伐》等执律例则以及中国证券监视治理委员会的有关划定,制订本指引。

  第二条 本指引适用于中国证券业协会的证券公司会员和基金治理公司会员。各证券公 司会员和基金治理公司会员应当凭证本指引的要求,凭证两类会员的营业特点,团结本单位现真相形开展反洗钱事情。

  第三条 会员单位以及境外分支机构和隶属机构在境外开展营业时,应该遵照驻在国家 (地区) 反洗钱方面的执法划定,协助配合驻在国家 (地区) 反洗钱机构的事情,同时在驻在国家 (地区) 执法划定允许的规模内,执行本指引的有关要求。

  第二章 基 本 要 求

  第四条 会员单位应当严酷执行国家有关反洗钱的执律例则以及中国人民银行、中国证 券监视治理委员会的有关划定,将反洗钱事情落实到本单位内部控制制度和一样平常营业运作中,不应在任何环节留有空缺或误差。

  第五条 会员单位应当建设健全反洗钱内部控制制度系统。反洗钱内部控制制度系统包 括但不限于客户身份识别制度、大额生意和可疑生意报告制度、客户身份资料和生意纪录保 存制度、保密制度等。 第六条 会员单位应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构 (以下统称 “反洗钱认真 机构”) 认真反洗钱事情。

  会员单位认真人应当对本单位反洗钱内部控制制度的有用实验认真。

  第七条 会员单位反洗钱认真机构的主要职能应包括但不限于以下内容:

  (一) 制订本单位反洗钱内部控制制度、操作规程,凭证反洗钱要求制订或修订所涉及 的相关营业规则。

  (二) 组织本单位相关部分凭证执律例则以及本单位内控制度的划定开展反洗钱事情。

  (三) 协调本单位相关部分对反洗钱事情提供手艺支持与包管,报送或者催促本单位相 关部分报送大额和可疑生意数据。

  (四) 配合国家有关执法机关对涉嫌洗钱运动所举行的视察事情。

  (五) 检查本单位相关部分和分支机构的反洗钱事情,按期转达反洗钱事情开展情形。

  (六) 实验或者配合实验反洗钱审计事情。

  (七) 组织反洗钱执律例则和有关知识的培训和宣传事情。

  第三章 客户身份识别

  第八条 会员单位在治理包括但不限于以下营业时,应当执行客户身份识别制度:

  (一) 资金账户开户、挂失、销户、变换及资金存取。

  (二) 基金账户的开户、销户和变换。

  (三) 代庖证券账户的开户、挂失、销户和变换。

  (四) 为客户治理署理授权或者作废署理授权。

  (五) 转托管、指定生意或作废指定生意。

  (六) 客户生意结算资金第三方存管签约、变换存管银行、修改银行账户资料。

  (七) 代庖股份确认。

  (八) 生意密码、资金密码的挂失及重置。

  (九) 修改客户身份的基本信息。

  (十) 开通网上生意、电话生意等非柜面生意方法。

  (十一) 与客户签署融资融券、股指期货等证券、期货信用生意条约。

  (十二) 羁系部分批准的其他营业。

  第九条 会员单位应当制订客户开户和复核的内部制度和流程,并统一印制客户开户及 治理相关营业所需文件。

  第十条 证券公司会员应当凭证中国证券监视治理委员会 《证券挂号结算治理步伐》、 中国证券挂号结算有限责任公司 《证券账户治理规则》、中国证券业协会 《证券生意委托代 理协议指引》 等划定,基金公司会员应当凭证中国证券挂号结算有限责任公司 《开放式证券 投资基金挂号结算营业指南》 等划定,增强对客户账户的治理。

  第十一条 会员单位在为客户治理本指引第八条所列营业时,应执行以下划定:

  (一) 要求客户使用切合执律例则划定的有用身份证实文件上的姓名或名称。

  (二) 不得开立匿名账户或假名账户,不得为身份不明的客户开立账户或提供相关金融 效劳;在为客户治理营业历程中,如发明客户所提供的小我私家身份证件或公司资料虚伪,或存 在可疑之处的,应拒绝治理。

  (三) 有充分证据证实客户以前开立的账户有假名情形,应连忙要求客户重新开立真实 身份的账户,如客户拒绝,应接纳停用账户的步伐。

  第十二条 会员单位在为小我私家客户开立账户或治理其他营业时,应凭证以下要求审查、 核对相关文件,并在开户申请书、营业申请资料和营业系统中挂号客户身份信息:

  (一) 客户自己治理的,应要求客户出示自己有用身份证件,核对无误后挂号身份证件 上的姓名、证件名称和号码,并生涯身份证件复印件。

  (二) 客户委托他人治理的,应要求署理人出示经公证的被署理人的授权委托书、被代 理人和署理人的有用身份证件,核对无误后,挂号被署理人和署理人身份证件上的姓名、证 件名称和号码以及其他信息,并生涯被署理人和署理人的委托署理文件及身份证件复印件。

  第十三条 会员单位为机构客户开立账户时,应当核对有用证实文件和资料,并在开户申请书、营业系统中挂号客户身份信息,同时按划定生涯相关证实文件和资料的原件或盖有 客户公章的复印件;箍突雌局せㄌ峁┯杏弥な滴募和资料的,会员单位不得为其开 立账户。

  第十四条 会员单位为客户开立账户时,应使用账户资料在营业系统中录入以下客户信息,建设客户信息档案。

  (一) 小我私家客户。包括自己及其署理人的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地 址、邮政编码、牢靠电话、移动电话、电子邮箱,身份证件或者身份证实文件的种类、号码 和有用限期等信息。

  (二) 机构客户。包括机构客户的名称、注册地点、通讯地点、邮政编码、谋划规模、组织机构代码、税务挂号证号码,可证实该机构客户依法设立并有用存续的证照名称、资格 允许事项、证照或允许证号码和有用限期、发证单位等,控股股东或者现实控制人、法定代 表人、认真人和授权治理营业职员的姓名、联系电话、电子邮箱、身份证件或者身份证实文 件的种类、号码、有用限期等信息。

  (三) 在获知机构客户及其详细经办人、授权署理人,以及小我私家客户的有关信息爆发变 化时,应连忙予以确认并在相关系统中更新客户信息,并生涯有关证实质料的原件或经检查 核对无误的复印件。

  第十五条 会员单位使用牢靠电话、移动电话、互联网络以及其他方法为客户提供非柜 台方法的生意效劳时,应接纳严酷的身份认证步伐和响应的手艺包管手段以识别客户身份。

  第十六条 在与客户的营业关系存续时代,会员单位应当接纳一连的客户身份识别步伐, 关注客户及其一样平常生意情形,实时提醒客户更新资料信息。

  客户先条件交的身份证件或者身份证实文件已过有用期的,应当要求客户举行更新? 户没有在合理限期内更新且没有提出合理理由的,会员单位以为须要时,应限制客户生意 运动。

  第十七条 泛起以下情形时,会员单位应当重新识别客户身份:

  (一) 客户要求变换姓名或者名称、身份证件或者身份证实文件种类、身份证件号码、 注册资源、谋划规模、法定代表人或者认真人的。

  (二) 客户行为或者生意情形泛起异常的。

  (三) 客户姓名或者名称与国家有关部分依法要求协查或者关注的犯法嫌疑人、洗钱和 恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

  (四) 客户有洗钱、恐怖融资运动嫌疑的。

  (五) 获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息保存纷歧致或者相互矛盾的。

  (六) 先前获得的客户身份资料的真实性、有用性、完整性保存疑点的。

  (七) 会员单位以为应重新识别客户身份的其他情形。

  第十八条 会员单位在识别或者重新识别客户身份时,可以接纳以下步伐:

  (一) 要求客户增补其他身份资料或者身份证实文件。

  (二) 要求客户提供公证机关出具的证实书。

  (三) 回访客户。

  (四) 实地查访。

  (五) 向公安、工商行政治理等部分核实。

  第十九条 基金治理公司会员通过基金代销机构品级三方机构识别客户身份的,应当通 过条约、协议或其他书面文件,明确划定第三方机构在识别客户身份及反洗钱监控方面的职 责,要求第三方机构制订切合要求的客户身份识别步伐,并催促其执行。

  第二十条 基金治理公司会员可按期或未必期检查基金代销机构品级三方机构对客户身 份识别步伐的执行情形。第三方机构没有严酷执行客户身份识别步伐的,基金治理公司会员 有权要求其纠正,并向相关羁系部分报告。

  第四章 大额生意和可疑生意报告

  第二十一条 会员单位应凭证中国人民银行 《金融机构大额生意和可疑生意报告治理办 法》 第九条和第十条划定,监测客户现金收支或款子划转情形,对切合大额生意标准的,在 该大额生意爆发后 5个事情日内,向中国反洗钱监测剖析中央报告。

  第二十二条 会员单位在发明有下列生意或者行为时,应作为可疑生意,在其爆发后 10 个事情日内,向中国反洗钱监测剖析中央报告:

  (一) 客户资金账户缘故原由不明地频仍泛起靠近于大额现金生意标准的现金收付,显着逃 避大额现金生意监测。

  (二) 没有生意或者生意量较小的客户,要求将大宗资金划转到他人账户,且没有显着 的生意目的或者用途。

  (三) 客户的证券账户恒久闲置不必,而资金账户却频仍爆发大额资金收付。

  (四) 恒久闲置的账户缘故原由不明地突然启用,并在短期内爆发大宗证券生意。

  (五) 与洗钱高危害国家和地区有营业联系。

  (六) 开户后短期内大宗生意证券,然后迅速销户。

  (七) 客户要求基金份额非生意过户且不可提供正当证实文件。

  (八) 客户频仍治理基金份额的转托管且无合理理由。

  (九) 客户要求变换其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。

  第二十三条 会员单位在治理详细营业历程中,发明其他生意的金额、频率、流向、性 质等有异常情形,经剖析以为涉嫌洗钱的,应当向中国反洗钱监测剖析中央提交可疑生意 报告。

  第二十四条 对既属于大额生意又属于可疑生意的生意,会员单位应当划分提交大额交 易报告和可疑生意报告。

  对同时切合两项以上大额生意标准的生意,会员单位应当划分提交大额生意报告。

  第二十五条 发明可能涉嫌犯法的,会员单位应实时报告中国证券监视治理委员会外地 派出机构、中国人民银行外地分支机构或外地公安机关,并报中国证券业协会。

  第二十六条 会员单位应建设响应的信息系统,用于大额和可疑生意信息的收罗和报送。

  会员单位应凭证中国反洗钱监测剖析中央 《证券期货业大额生意和可疑生意报告数据报 送接口规范》 等相关划定,以电子文件方法向中国反洗钱监测剖析中央提供真实、完整、准 确的大额生意报告或可疑生意报告。

  第五章 资料生涯和信息保密

  第二十七条 会员单位应当妥善生涯客户身份资料和生意纪录,生涯方法和生涯限期按 照国家有关划定执行。

  客户身份资料包括小我私家客户的身份证件复印件、机构客户的开户资格证实文件复印件、 署理人的身份证件复印件、授权书原件、账户开立内部审核纪录、客户信息核实和更正记 录等。生意纪录包括生意主体、生意的时间、所在、币种、金额、资金的泉源和去向、提取资 金的方法、营业凭证和其他资料等。

  第二十八条 会员单位应当凭证有关执律例则的划定,生涯反洗钱事情档案、大额生意 报告和可疑生意报告等资料,生涯期自报告之日起至少 5年。

  第二十九条 保管期届满,凡涉及涉嫌洗钱未查清的有关资料,包括客户身份资料和交 易纪录、可疑生意报告等,应单独保管到事项完结为止。

  第三十条 会员单位休业或者驱逐时,应当将客户身份资料、生意纪录、大额生意报告 和可疑生意报告移交中国证券监视治理委员会指定的机构。

  第三十一条 会员单位应按国家和本单位有关档案治理步伐的划定,对依法推行反洗钱 义务所获得的客户身份资料和生意信息举行保密,会员单位及其事情职员不得向任何单位和 小我私家提供客户身份资料和生意信息,执律例则尚有划定的除外。

  第六章 培 训 与 宣 传

  第三十二条 会员单位反洗钱认真机构应制订年度反洗钱培训和宣传总体妄想,并催促 和检查各分支机构反洗钱培训和宣传事情的落实和实验。

  第三十三条 会员单位应对事情职员举行经常性的反洗钱培训,并将反洗钱相关划定纳 入新员工试用期的审核内容。反洗钱培训内容包括但不限于以下内容:

  (一) 有关执律例则。

  (二) 内部控制制度、操作规程和控制步伐。

  (三) 相关专业知识和手艺。

  第三十四条 会员单位应当增强反洗钱的宣传事情,凭证中国人民银行、中国证券监视 治理委员会反洗钱划定的要求和有关宣传口径,组织对反洗钱事情的意义、基本看法和基础 知识的宣传,提高事情职员和客户的反洗钱意识。

  第七章 检 查 与 监 督

  第三十五条 会员单位反洗钱认真机构要按划定对本单位反洗钱事情举行专项检查;会 员单位审核部分应将反洗钱审计事情纳入日I蠛耸虑橹。

  第三十六条 反洗钱专项检查规模包括以下方面:

  (一) 反洗钱组织机构设置、反洗钱岗位职员配备及推行职责情形。

  (二) 反洗钱内控制度建设及执行情形。

  (三) 客户身份识别和尽职视察情形。

  (四) 大额生意报告和可疑生意报告情形。

  (五) 客户身份资料和生意纪录生涯情形。

  (六) 反洗钱营业培训和宣传情形。

  (七) 配合司法机关、行政机关攻击洗钱运动及涉嫌洗钱犯法信息移送情形。

  (八) 其他相关事情内容。

  第三十七条 会员单位各部分、各分支机构在接受反洗钱专项检查后,应凭证专项检查 提出的整改要求实时举行整改,并在收到专项检查结论后的 5个事情日内提交整改报告。

  第三十八条 会员单位应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关攻击洗钱运动,依 照执律例则的划定协助司法机关、海关、税务等部分盘问、冻结和扣划客户存款。

  第三十九条 会员单位应制订赏罚步伐,对内部违反中国人民银行、中国证券监视治理 委员会及本单位反洗钱有关划定的行为举行处置惩罚,涉嫌犯法的,移送公安机关处置惩罚。

  会员单位应将本单位有关反洗钱违规情形及处置惩罚效果报中国证券业协会。

  第四十条 中国证券业协会依据相关自律规则,对会员单位反洗钱事情举行按期和未必 期检查。

  第八章 附  则

  第四十一条 本指引由中国证券业协会认真诠释。

  第四十二条 本指引自宣布之日起施行。

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